近些年来，随着电子商务的发展，网上支付的市场规模得到了极大的带动。据Enfodesk数据显示，在过去的2012年，中国全年的网上支付额已超过3.8万亿元人民币，以支付宝，财付通为代表的网上支付公司的市场份额也得到了持续的增长。
本解决方案立足于网上支付企业对全面预算管理的需求，通过研究、梳理网上支付企业的管理重点和业务特点，建立起一整套可以在网上支付行业中推广应用的全面预算管理体系。通过Oracle EPM Planning 平台，实现全面预算的信息化管理，有效落实全面预算管理。
1. 网上支付行业预算需求
• 如何在业务高速发展同时建立财务规范
• 如何确保数据质量
• 如何使财务预算适应业务不断拓展的需求
• 如何拥抱变化
• 如何高效处理多元信息
• 如何处理海量数据
2. 解决方案概述：网上支付行业全面预算闭环管理
• 战略规划：决策层制定的综合业务规划，包括：战略，计划，创新，品牌。
• 目标分解：公司各级管理层向下级单位下达分解后的业务目标，各级单位根据目标制定工作计划。
• 预算编制：根据下达的目标及详细的工作计划，预测所需的资源编制及审核、下达年度预算。
• 多元化管理：通过对网上支付行业多口径，多维度数据的描述和分析，实现高质量的预算控制。
• 预算考核：根据预算的KPI，对实际的执行情况进行考核。
• 分析报告：客观、准确和及时地反映公司的运营业务活动及消耗的资源，分析实际与预算的差异，并汇报管理层。
网上支付行业预算管理流程
3. 解决方案的作用与亮点
系统整合： 本方案通过统一的基础数据仓库体系，全面整合业务系统、ERP、商业智能和预算等多个应用系统。
数据治理： 针对着业务系统与预算系统口径不一致的现状，对基础数据做了高质量的清理工作，并建立起统一的财务规范。
建立KPI体系：针对网上支付行业复杂的业务现状，建立起一套以业务为核心的KPI体系，以保障预算体系的合理性与全面性。
便于推广： 解决方案具有良好的可扩展性和可复制性，能够在网上支付企业快速推广应用。
4. 应用EPM Planning平台
应用全球先进的Oracle EPM Planning预算管理系统，搭建网上支付企业全面预算管理平台，有效实现全面预算管理。
5. 景华天创网上支付行业成功案例
支付宝作为网上支付行业的标杆，见证了中国网上支付行业从发展到兴起的整个发展历程。
本方案为支付宝建立起了完整的预算管理模型，为集团领导提供了及时准确的决策信息，为各个运营部门执行预算提供了可靠的保障，给财务部门人员编制预算带来了极大的便利，大大缩短了预算编制的时间。 |
